هشدار مقام ناظر هلند به سه اپراتور بازی آنلاین به دلیل نقض مقررات مبارزه با پولشویی

مرجع نظارت بر بازی‌های دیجیتال هلند (Kansspelautoriteit یا KSA)، که به نظارت فناوری‌محور در صنعت بازی آنلاین شهره است، به سه اپراتور دارای مجوز به دلیل قصور در اجرای تعهدات قانونی بر اساس «قانون پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم» (WWFT) هشدار رسمی داد. نتیجه بررسی‌ عمیق KSA حاکی از وجود ضعف جدی در اقدامات ضد پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) این اپراتورها بود که نگرانی‌هایی درباره شفافیت و امنیت صنعت بازی آنلاین هلند ایجاد کرده است.

کشف خلأهای انطباقی با رصد دیجیتال پیشرفته

هیأت نظارتی KSA با بهره‌گیری از ابزارهای پیشرفته پایش دیجیتال، فعالیت اپراتورها را تحلیل و الزام کرد که اطلاعات دقیق کاربران و اسناد ارزیابی ریسک را ارائه دهند. این بررسی نشان داد که شرکت‌های مذکور در انجام احراز هویت مشتری (KYC) و شناسایی تراکنش‌های مشکوک کوتاهی داشته‌اند. این عدم انطباق، خطر سوءاستفاده از فناوری بازی آنلاین برای اهداف مجرمانه را افزایش داده است.

چارچوب نظارتی: انتظارات و اقدامات اجرایی

بر اساس WWFT، شرکت‌های فناوری‌محور بازی هلند باید پروتکل‌های قدرتمند احراز هویت کاربر و تحلیل تراکنش‌ها را پیاده‌سازی کنند. KSA تأکید دارد که تمام فعالیت‌های کاربران می‌بایست به دقت نظارت شود و هرگونه موارد مشکوک، مستقیما به واحد اطلاعات مالی (FIU) گزارش گردد. عدم رعایت این الزامات می‌تواند به اعمال جریمه‌های سنگین و تعلیق فعالیت شرکت‌ها منجر شود؛ هشداری که اکنون برای سه اپراتور بی‌نام اعلام شده است.

بهبود مستمر و تأثیر بر صنعت بازی آنلاین

این هشدارها در راستای اقدامات قبلی ناظر هلندی صادر شده و تعهد آن به اعتماد دیجیتال را نشان می‌دهد. برای نمونه، در سپتامبر ۲۰۲۳، KSA شرکت مادر پلتفرم‌های شناخته‌شده Kansino و BetCity را به دلیل نقص در تأیید منبع دارایی و ارزیابی ریسک کاربران، جریمه کرد. این اقدامات، چشم‌انداز KSA برای ایجاد محیطی ایمن و شفاف در بازار شرط‌بندی آنلاین را از طریق فناوری‌های نسل جدید انطباق، برجسته می‌کند.

اهمیت بازار و چشم‌انداز آینده

تقویت زیرساخت‌های AML و انطباق، امروزه به یکی از الزامات اجتناب‌ناپذیر بازارهای دیجیتال تبدیل شده است. برای فعالان حوزه فناوری و اپراتورهای بازی آنلاین، این امر اهمیت سرمایه‌گذاری در راهکارهای RegTech مبتنی بر هوش مصنوعی و نظارت لحظه‌ای بر تراکنش‌ها را جهت رعایت قوانین و مقابله با تهدیدات جدید مالی دوچندان می‌کند. با تشدید نظارت KSA، استفاده فراگیر از ابزارهای پیشرفته انطباق، آینده رقابتی فناوری سرگرمی آنلاین در هلند را رقم خواهد زد.