تعلیق تراکنش های بایننس با اچ تی ایکس و ۱۰ سرویس رمزارزی

بایننس تراکنش‌ها با اچ‌تی‌ایکس و ۱۰ سرویس رمزارزی دیگر را تعلیق می‌کند

بایننس اعلام کرد که از ۲۳ اوت پردازش تراکنش‌های مرتبط با اچ‌تی‌ایکس و ده پلتفرم رمزارزی دیگر را متوقف می‌کند و دلیل این تصمیم را تحولات اخیر در حوزه مقررات و تحریم‌ها دانست. این اقدام پس از موجی از محدودیت‌های تازه از سوی اتحادیه اروپا و دیگر نهادهای نظارتی انجام می‌شود که صرافی‌های رمزارز و ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو مظنون به تسهیل دور زدن تحریم‌ها را هدف قرار داده‌اند.

این ممنوعیت چه مواردی را در بر می‌گیرد

این صرافی اعلام کرد این اقدامات تراکنش‌های مرتبط با راپیرا، آیفوری پرو، ای‌بی‌سی‌ایکس، وایت‌برد، نووان‌کریپتو اینک.، تریدکس، مانیز لیمیتد، بیت‌پاپا، اکسنود، اچ‌تی‌ایکس که پیش‌تر هوبی نام داشت و اکسمو را تحت تاثیر قرار می‌دهد. پس از اجرایی شدن محدودیت‌ها، بایننس ممکن است انتقال‌های مرتبط با این ارائه‌دهندگان را برای بررسی‌های انطباقی نگه دارد و در زمان انجام بررسی‌ها، کیف پول‌های مرتبط را به‌طور موقت محدود کند.

بایننس به کاربران هشدار داد که پس از تاریخ قطع همکاری، وجوه خود را به‌صورت مستقیم یا غیرمستقیم به سرویس‌های فهرست‌شده ارسال نکنند. در این بیانیه افزوده شد که انتقال‌های مربوط به پلتفرم‌های مشمول محدودیت می‌تواند بر اساس شرایط استفاده از خدمات بایننس، اقدامات انطباقی بیشتری را به دنبال داشته باشد.

چرا نهادهای نظارتی این پلتفرم‌ها را هدف قرار داده‌اند

مهلت ۲۳ اوت با تازه‌ترین دور اقدامات اتحادیه اروپا برای جلوگیری از دور زدن تحریم‌های مرتبط با روسیه هم‌زمان است. بیست‌ویکمین بسته تحریمی اتحادیه اروپا که در اواخر ژوئیه تصویب شد، ممنوعیت تراکنش‌ها را به شماری از ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی گسترش داد و سازوکارهایی را معرفی کرد که به مقام‌ها امکان می‌دهد علیه پلتفرم‌های کشورهای ثالث که در تسهیل دور زدن تحریم‌ها نقش دارند، اقدام کنند.

ساختار اقدامات اتحادیه اروپا

برخلاف مسدودسازی دارایی، اقدام اتحادیه اروپا علیه اچ‌تی‌ایکس و چند پلتفرم دیگر به‌عنوان ممنوعیت انجام تراکنش تعریف شده است. از تاریخ اجرا، اشخاص و شرکت‌های اتحادیه اروپا از انجام تراکنش مستقیم یا غیرمستقیم با خدمات مشخص‌شده منع می‌شوند. این بسته ده‌ها موسسه مالی و فعال رمزارزی را در بر گرفت و شامل صدها مورد فهرست‌گذاری در بخش‌هایی مانند انرژی، مالی و لجستیک دریایی بود.

پیشینه: بررسی‌های بریتانیا و تحلیل بلاکچین

پیش از اقدام اتحادیه اروپا، بریتانیا در اواخر ماه مه هوبی گلوبال اس.ای. را تحت تحریم‌های مرتبط با ادعای حمایت از نهادهای روسی قرار داد. مقام‌های بریتانیایی اعلام کردند که دلایل منطقی برای ظن به این موضوع داشته‌اند که هوبی گلوبال خدمات مالی ارائه کرده یا منابع مالی را در اختیار نهادهایی گذاشته است که در راستای منافع روسیه فعالیت می‌کرده‌اند.

اچ‌تی‌ایکس در ابتدا دامنه شمول تصمیم بریتانیا را به چالش کشید و استدلال کرد که هوبی گلوبال اس.ای. یک شخصیت حقوقی جداگانه است و عملیات صرافی و حضانت دارایی این شرکت مشمول آن تصمیم نمی‌شود. نهادهای نظارتی بریتانیا بعدا روشن کردند که اچ‌تی‌ایکس به دلیل پیوندهای مالکیتی با هوبی گلوبال، مشمول تحریم‌ها تلقی می‌شود و عملا شرط مالکیت بریتانیا برای اعمال تحریم‌ها را برآورده می‌کند.

شرکت‌های تحلیل بلاکچین پس از آن جریان‌های درون‌زنجیره‌ای مرتبط با اچ‌تی‌ایکس را بررسی کردند. گلوبال لجر گزارش داد که از سال ۲۰۲۱ بیش از ۷.۶ میلیارد دلار جریان مرتبط با روسیه را از طریق اچ‌تی‌ایکس ردیابی کرده است، در حالی که تی‌آرام لبز انتقال‌های مستقیم قابل‌توجهی را میان اچ‌تی‌ایکس و نهادهایی شناسایی کرد که بعدها از سوی بریتانیا تحریم شدند. اچ‌تی‌ایکس این یافته‌ها را رد کرده و گفته است که با قوانین قابل‌اجرا مطابقت دارد.

رفتار کیف پول‌ها و غربالگری تحریم‌ها

تی‌آرام لبز پس از اقدام بریتانیا، الگوهایی از تغییرات مکرر کیف پول‌های داغ و آدرس‌های تامین مالی را در ترون، اتریوم، بی‌ان‌بی اسمارت چین و سولانا گزارش کرد. برخی آدرس‌ها تنها چند ساعت فعال بودند و سپس فعالیت به آدرس‌های دیگر منتقل می‌شد؛ الگویی که به گفته تی‌آرام می‌تواند اثربخشی فهرست‌های تحریمی ثابت را کاهش دهد.

اچ‌تی‌ایکس این جابه‌جایی‌های کیف پول را تدابیر امنیتی معمول در صنعت دانست و این ادعا را که تغییرات با هدف دور زدن غربالگری تحریم‌ها انجام شده، رد کرد. با این حال، این رویداد چالش‌های سامانه‌های غربالگری تحریم را برجسته کرد؛ سامانه‌هایی که به فهرست‌های آدرس ثابت یا کند در به‌روزرسانی متکی هستند.

اقدامات فوری و پیشین بایننس

اقدام ۲۳ اوت به محدودیت‌های پیشین بایننس اضافه می‌شود. در ۷ اوت، بایننس شلبیت و صرافی آبان تتر را مشمول محدودیت‌های تراکنشی کرد؛ اقدامی که هم‌زمان با تحریم‌های وزارت خزانه‌داری آمریکا علیه این پلتفرم‌ها بود. سپس بایننس در ۱۳ اوت فعالیت ای۷ نیجریه، ای۷ آفریقا و پایلوت‌فایننس لیمیتد را محدود کرد.

تحریم‌های وزارت خزانه‌داری آمریکا و اوفک

وزارت خزانه‌داری آمریکا شلبیت و آبان تتر را متهم کرد که شبکه‌هایی را توانمند کرده‌اند که به ایران در جابه‌جایی رمزارز و دور زدن تحریم‌ها کمک می‌کردند؛ از جمله انتقال‌هایی که به سپاه پاسداران انقلاب اسلامی مرتبط بوده است. خزانه‌داری اعلام کرد کیف پول‌های مرتبط با شلبیت از آدرس‌های مرتبط با سپاه پاسداران رمزارز دریافت کرده‌اند و آبان تتر تراکنش‌هایی را پردازش کرده که شامل صرافی‌های ایرانی از پیش تحریم‌شده بوده است.

این اقدامات آمریکا همچنین نام یک شهروند ایرانی و چند شرکت پوششی را مطرح کرد که گفته می‌شود با شبکه‌های ادعایی مرتبط بوده‌اند. شلبیت هرگونه مشارکت آگاهانه در پول‌شویی، تامین مالی تروریسم یا دور زدن تحریم‌ها را رد کرد و گفت پس از توقف پذیرش مشتریان جدید، فعالیت‌های خود را به‌تدریج تعطیل کرده است.

این محدودیت‌ها چگونه بر کاربران و طرف‌های معامله اثر می‌گذارد

برای معامله‌گران، صرافی‌ها و بازیگران نهادی، اقدام بایننس نشانه‌ای از افزایش ریسک اجرای مقررات و انطباق هنگام تعامل با خدمات رمزارزی تحریم‌شده یا فهرست‌شده است. صرافی‌هایی که همچنان انتقال‌های ورودی یا خروجی مرتبط با ارائه‌دهندگان فهرست‌شده را پردازش کنند، ممکن است خود با تحقیقات انطباقی یا بررسی‌های نهادهای نظارتی روبه‌رو شوند.

مسدودسازی کیف پول و توقف‌های انطباقی

اطلاعیه بایننس نشان می‌دهد که انتقال‌های مرتبط با پلتفرم‌های مشمول محدودیت ممکن است برای بررسی نگه داشته شوند و کیف پول‌ها تا زمانی که تیم‌های انطباق ماهیت و منشأ وجوه را تایید کنند، محدود شوند. در عمل، این وضعیت می‌تواند به تاخیر در تسویه، مسدود شدن برداشت‌ها یا تحقیقات مربوط به فعالیت مشکوک برای وجوهی منجر شود که سابقه ارتباط با ارائه‌دهندگان تحریم‌شده دارند.

کاربرانی که بررسی دقیق درون‌زنجیره‌ای انجام می‌دهند باید تاریخچه آدرس‌ها، طرف‌های معامله و سیگنال‌های تحلیل بلاکچین را زیر نظر بگیرند. شرکت‌های ارائه‌دهنده غربالگری تحریم و تحلیل بلاکچین احتمالا با تقاضای بیشتری برای راهکارهای نظارتی پویاتر و مبتنی بر رفتار روبه‌رو خواهند شد؛ راهکارهایی که بتوانند فعالیت کیف پول‌های کوتاه‌عمر و چرخش سریع آدرس‌ها را شناسایی کنند.

پیامدهای گسترده‌تر برای صنعت

اقدامات مشترک اتحادیه اروپا، بریتانیا و آمریکا نشان می‌دهد که فشار هماهنگ نهادهای نظارتی چگونه می‌تواند به‌سرعت محیط عملیاتی صرافی‌های رمزارز و ارائه‌دهندگان خدمات را تغییر دهد. پلتفرم‌هایی که در چند حوزه قضایی فعالیت می‌کنند با هزینه‌های انطباقی بالاتری روبه‌رو هستند و باید برای پاسخ‌گویی به ریسک قرار گرفتن در فهرست تحریم، پرسش‌های ردیابی دارایی و الزامات تقویت‌شده بررسی دقیق آماده باشند.

اعتماد بازار و ملاحظات نقدینگی

وقتی واسطه‌های بزرگی مانند بایننس ممنوعیت تراکنش اعمال می‌کنند، نقدینگی می‌تواند تکه‌تکه شود؛ زیرا طرف‌های معامله به دنبال مسیرهای منطبق با مقررات برای جریان‌های فیات و رمزارز می‌گردند. معامله‌گران ممکن است با افزایش لغزش قیمت یا کاهش دسترسی به بازارهایی مواجه شوند که پیش‌تر به مسیرهای ورود اکنون محدودشده متکی بودند. در عین حال، تمرکز فزاینده صنعت بر انطباق می‌تواند در بلندمدت اعتماد به بازیگران قانون‌مند را تقویت کند.

در ادامه باید چه مواردی را دنبال کرد

تحولات کلیدی که باید زیر نظر گرفت شامل این موارد است: آیا حوزه‌های قضایی بیشتری فهرست تحریم‌ها را گسترش می‌دهند، اچ‌تی‌ایکس از نظر حقوقی یا عملیاتی چه واکنشی نشان می‌دهد و آیا شرکت‌های تحلیل بلاکچین یافته‌های تازه‌ای درباره جریان‌های مرتبط با پلتفرم‌های مشمول محدودیت منتشر می‌کنند یا خیر. فعالان بازار همچنین باید راهنمایی‌های اجرایی کشورهای عضو اتحادیه اروپا و به‌روزرسانی بهترین رویه‌های غربالگری تحریم را دنبال کنند.

در حال حاضر، ضرب‌الاجل ۲۳ اوت بایننس نشان‌دهنده تلاقی پرشتاب رمزارز، سیاست تحریم‌ها و انطباق جهانی است. صرافی‌ها، متولیان نگهداری دارایی و تیم‌های خزانه‌داری به‌طور فزاینده‌ای برای مدیریت ریسک نظارتی و حفظ دسترسی به بازار، به جرم‌یابی لحظه‌ای بلاکچین و ابزارهای انطباقی سازگارشونده تکیه خواهند کرد.

جمع‌بندی

اقدام بایننس برای توقف تراکنش‌ها با اچ‌تی‌ایکس و ده سرویس دیگر نشانه‌ای روشن از تشدید نظارت مقرراتی در سراسر بخش رمزارز است. شرکت‌هایی که شفافیت، کنترل‌های قدرتمند احراز هویت مشتری و مبارزه با پول‌شویی و غربالگری پاسخ‌گوی تحریم‌ها را در اولویت قرار می‌دهند، برای عبور از چشم‌انداز در حال تحول انطباق موقعیت بهتری خواهند داشت.