7 دقیقه
Crypto Dispensers weighs sale amid legal turmoil
شرکت Crypto Dispensers، اپراتور دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین مستقر در شیکاگو، گزارش شده که در حال بررسی احتمال فروش با ارزشی در حدود ۱۰۰ میلیون دلار است، همزمان که بنیان‌گذار و مدیرعامل آن با اعلام اتهام فدرال اخیر مواجه است. شرکت اعلام کرده است که مشاورانی را برای انجام بازبینی استراتژیک و ارزیابی علاقه احتمالی خریداران به‌کار گرفته و همزمان تصریح کرده که بسته به نتیجه این بررسی ممکن است به عنوان یک واحد مستقل به کار خود ادامه دهد. این حرکت نشان‌دهنده تلاش مدیریت برای سنجش گزینه‌های مالی و عملیاتی در شرایطی است که ریسک حقوقی و نظارتی می‌تواند ارزش‌گذاری و روند معاملهٔ احتمالی را تحت‌تأثیر قرار دهد.
۱۰ اپراتور برتر دستگاه خودپرداز کریپتو
Shift from hardware to software and scale ambitions
در بیانیه‌های عمومی، Crypto Dispensers بر چرخشی راهبردی تأکید کرده که از سال ۲۰۲۰ آغاز شد: گذار از کیوسک‌های مستقل و سخت‌افزاری به مدل مبتنی بر نرم‌افزار که برای مدیریت کلاهبرداری، تقویت کنترل‌های KYC (شناسایی مشتری) و تطابق با الزامات نظارتی تشدید شده طراحی شده است. تیم مدیریت می‌گوید تمرکز بر نرم‌افزار امکان پیاده‌سازی سیستم‌های پایش تراکنش، امتیازدهی ریسک، پردازش بلادرنگ و یکپارچه‌سازی با پایگاه‌های اطلاعاتی نظارتی را فراهم کرده است. فیراس عیسا، مدیرعامل، بازبینی برای فروش را به عنوان مرحله‌ای از رشد توصیف کرده و گفته: «سخت‌افزار سقف را نشان داد؛ نرم‌افزار مقیاس را نشان داد.» شرکت هشدار داده که هیچ تضمینی برای انجام معامله وجود ندارد و هر گونه تصمیم نهایی به نتایج بررسی استراتژیک، ارزیابی‌های حقوقی و شرایط بازار بستگی خواهد داشت.
Why the timing is sensitive
اعلام این اقدام تنها چند روز پس از آن منتشر شد که وزارت دادگستری ایالات متحده کیفرخواست علیه عیسا و شرکت را علنی کرد و آنها را به تسهیل یک طرح ادعایی پول‌شویی به مبلغ حدود ۱۰ میلیون دلار متهم نمود. دادستان‌ها ادعا کرده‌اند که بین سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۵ این شرکت عواید نامشروع به‌دست‌آمده از کلاهبرداری‌های انتقال وجه و قاچاق مواد مخدر را از طریق شبکه دستگاه‌های خودپرداز خود پذیرفته، آن منابع را به رمزارز تبدیل کرده و سپس وجوه را به کیف‌پول‌هایی منتقل نموده‌اند که هدفشان پنهان‌سازی منشأ وجوه بوده است. عیسا و خود Crypto Dispensers به اتهام توطئه‌ای که می‌تواند مجازات فدرال تا ۲۰ سال حبس به همراه داشته باشد، «بی‌گناه» خوانده‌اند. در صورت محکومیت، دارایی‌هایی که به ادعای دادستان‌ها مرتبط با این طرح نشان داده شوند، ممکن است مشمول مصادره شوند. چنین اتهاماتی برای هر معاملهٔ احتمالی پی‌آمدهای پیچیده‌ای به همراه دارد: خریداران بالقوه باید ریسک‌های نظارتی و قضایی را در ارزیابی خود لحاظ کنند، قراردادهای نهایی احتمالاً شامل بندهای حفاظتی، تضمین‌ها و سازوکارهای تخصیص مسئولیت خواهند بود، و فرایند «دیل دیت» (بررسی دقیق) طولانی‌تر و پرهزینه‌تر می‌شود.
Regulatory pressure on crypto ATMs intensifies
نهادهای نظارتی فدرال و حکومت‌های محلی در آمریکا، به‌ویژه در سال‌های اخیر، نظارت خود را بر دستگاه‌های خودپرداز کریپتو افزایش داده‌اند؛ این روند همزمان با افزایش گزارش‌ها درباره کلاهبرداری‌ها و سوءاستفاده‌های مرتبط با کیوسک‌ها بوده است. اف‌بی‌آی تقریبا ۱۱٬۰۰۰ شکایت مرتبط با کیوسک‌های کریپتو را در سال ۲۰۲۴ گزارش کرد که خسارت‌های اعلام‌شده بیش از ۲۴۶ میلیون دلار برآورد شده‌اند. این آمار قانون‌گذاران و نهادهای اجرای قانون را بر آن داشته تا دربارهٔ میزان ناشناسی تراکنش‌ها در خودپردازهای بیت‌کوین و نقش بالقوهٔ این دستگاه‌ها در تسهیل تراکنش‌های غیرقانونی پرسش کنند. از سوی دیگر، نهادهایی مانند FinCEN و FTC بر ضرورت اجرای مؤثر مقررات AML/CFT و به‌کارگیری رویه‌های شناسایی قوی‌تر تاکید دارند؛ موضوعی که فشار را بر اپراتورهای شبکه دستگاه‌های خودپرداز برای سرمایه‌گذاری در سیستم‌های انطباق و نظارت فنی بیشتر می‌کند.
Local responses: bans and limits
چندین شهر در ایالات متحده اقدام به محدودسازی یا ممنوعیت دستگاه‌های خودپرداز کریپتو کرده‌اند. در استیلواتر، مینه‌سوتا، مسئولان به دلیل تکرار خسارت‌های مصرف‌کنندگان، پس از اینکه شهروندان هدف کلاهبرداری قرار گرفتند، نصب و بهره‌برداری از کیوسک‌ها را منع کردند. اسپوکن در واشنگتن نیز به دنبال افزایش قابل توجه گزارش‌های کلاهبرداری، ممنوعیت شهری را اعمال نمود. برخی دیگر از شهرداری‌ها رویکرد هدفمندتری اتخاذ کرده‌اند؛ به‌عنوان مثال، Grosse Pointe Farms در میشیگان ــ گرچه در حال حاضر کیوسک فعال ندارد ــ برای تراکنش‌های کیوسک‌های آتی سقف روزانه ۱٬۰۰۰ دلار و سقف دو هفته‌ای ۵٬۰۰۰ دلار تعیین کرده است تا ریسک کلاهبرداری کاهش یابد. این اقدامات محلی نشان‌دهندهٔ رویکردهای متنوع در میان مقامات محلی است: برخی به دنبال حذف کامل ریسک از طریق ممنوعیت‌اند در حالی که دیگران با محدودسازی حجم تراکنش و الزامات انطباق تلاش می‌کنند هم از مصرف‌کنندگان محافظت کنند و هم فرصت‌های قانونی برای کسب‌وکارها را حفظ نمایند.
What this means for the market and users
برای بازار کلی دستگاه‌های خودپرداز کریپتو، احتمال فروش Crypto Dispensers می‌تواند علامتی از روند همگرایی و ادغام در صنعتی باشد که اپراتورها در حال بازتعریف مدل‌های کسب‌وکار خود از سخت‌افزار محض به خدمات نرم‌افزاری محور و مبتنی بر تطابق مقررات (compliance-centric software) هستند. خریداران احتمالی ممکن است از میان شرکت‌های بزرگ‌تر فناوری مالی، پلتفرم‌های پردازش پرداخت، شرکت‌های امنیت سایبری یا حتی سرمایه‌گذاران خصوصی رشته‌ای انتخاب شوند؛ بازیگران علاقه‌مند به دستیابی به شبکه توزیع، نرم‌افزار انطباق و توانمندی‌های پردازش تراکنش خواهند بود. از منظر مصرف‌کننده، ادامه اقدامات قضایی و محدودیت‌های محلی به معنای تشدید بررسی فرآیندهای KYC، اعمال سقف‌های تراکنش و افزایش شفافیت در گزارش‌دهی تراکنش‌ها در دستگاه‌های بیت‌کوین خواهد بود. کاربران باید نسبت به روندهای امنیتی، تغییرات در دسترسی به شبکه کیوسک‌ها و الزامات شناسایی آگاه باشند.
نهایتاً بازیگران بازار و ناظران نظارتی هر دو با دقت پیگیر روند پرونده وزارت دادگستری خواهند بود تا ببینند آیا علاقهٔ خریداران به معامله تبدیل به پیشنهادی ملموس می‌شود و اینکه چنین معامله‌ای چگونه می‌تواند روش ارائه و ادارهٔ خدمات دستگاه خودپرداز رمزارز را بازتعریف کند. اگر معامله‌ای شکل بگیرد، می‌تواند الگوی جدیدی برای ارزش‌گذاری شرکت‌هایی که نرم‌افزار انطباق، شبکه توزیع و تجربهٔ عملیاتی را ترکیب می‌کنند فراهم آورد؛ اگر هم معامله‌ای انجام نشود، ممکن است بازار شاهد افزایش فشارهای نظارتی، اقدامات اصلاحی یا حتی موجی از انطباقات داخلی در میان اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز باشد.
در مجموع، این موقعیت نمونه‌ای از چالش‌های همزمان حقوقی، نظارتی و تجاری است که صنعت رمزارز و زیرساخت‌های مرتبط مانند دستگاه‌های خودپرداز با آن روبه‌رو هستند. به‌ویژه در زمینه‌هایی همچون مبارزه با پول‌شویی (AML)، شناسایی مشتری (KYC)، و مدیریت ریسک تراکنش، شرکت‌ها ناگزیر به سرمایه‌گذاری در فناوری‌های نرم‌افزاری، همکاری نزدیک‌تر با نهادهای نظارتی و اتخاذ سیاست‌های شفاف‌تر مشتری‌محور خواهند بود تا اعتماد بازار و مقامات را بازیابی و حفظ نمایند.
منبع: cointelegraph
نظرات
پمپزون
بیشتر شبیه یه نمایشه؛ اول متهم میکنن، بعد ادعا میکنن بی‌گناهن. معامله احتمالا پر از بندهای حفاظتی میشه، خیلی پیچیده شده بنظرم.
امیر
خلاصه: بازار رفته سمت نرم‌افزارمحور، ناظرا سخت‌تر میگیرن، کاربران باید آماده KYC و محدودیت‌های جدید باشن. منطقی به نظر میاد.
زیستنیکس
دیدم شرکتا گیر میکنن تو سخت‌افزار بعد میرن سمت نرم‌افزار، اما پرونده حقوقی همه چی رو پیچیده میکنه، من تو یه پروژه مشابه بودم، دردسره...
کوینپایل
این واقعاً میتونه ارزشی ۱۰۰ میلیونی داشته باشه؟ با اون اتهامات، خریدار واقعی میاد؟ کلی ریسک نادیده مونده، مگه نه؟
رودایکس
واو، انتظار نداشتم اینقدر جدی باشه... فروش ۱۰۰ میلیون وسط پرونده کیفری؟ واقعا وحشتناکه و کمی هیجان هم داره.
ارسال نظر