6 دقیقه
کنترلهای پایه قویتر، ریسکهای غیرمستقیم ماندگار
گزارش پیشنمایش تازه چینالیسیس از تغییر معنادار در سطح پایه انطباق رمزارزی میان بازیگران تازهوارد بازار در سال ۲۰۲۶ حکایت دارد. اکنون نزدیک به ۴۷ درصد سازمانهایی که امسال وارد این حوزه شدهاند، تنظیمات هشداردهیای را به کار میگیرند که اگر در سال ۲۰۲۰ ارزیابی میشد، از نظر سختگیری در میان ۱۰ درصد برتر قرار میگرفت. این موضوع نشاندهنده پیشرفت سریع در نحوه بهکارگیری پایش بلاکچین، هشداردهی تراکنشها و امتیازدهی ریسک به عنوان رویههای استاندارد عملیاتی در شرکتهاست.
با این حال، گزارش بر یک نکته مهم تأکید میکند: هرچند پایش تماس مستقیم با آدرسهای شناختهشده مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی سختگیرانهتر و یکنواختتر شده است، مواجهه غیرمستقیم، یعنی وجوهی که از طریق کیفپولها یا زنجیرههای واسط جابهجا میشوند، همچنان یکی از نقاط کور اصلی باقی مانده است. این وضعیت به عوامل مخرب امکان میدهد تراکنشها را لایهلایه کنند و در پلتفرمهایی که به آستانههای غیرمستقیم سهلگیرانهتر تکیه دارند، شناسایی را به تأخیر بیندازند یا از آن فرار کنند.
چینالیسیس چه چیزهایی را سنجید
این شرکت شدت هشدارها، حساسیت محرکها و حداقل کف دلاری برای مواجهه غیرمستقیم با فعالیتهای غیرقانونی را ارزیابی کرد. بر اساس این شاخصها، چینالیسیس دریافت که بخش بزرگی از تازهواردان سال ۲۰۲۶ فعالیت خود را با پیکربندیهای هشدار پیشفرض سختگیرانهتری آغاز میکنند؛ پیکربندیهایی که از آنچه بسیاری از بازیگران قدیمی پنج سال پیش استفاده میکردند جدیتر است. این یافته نشان میدهد تحلیل بلاکچین و ابزارهای مبارزه با پولشویی از افزونههای اختیاری به انتظارات پایه برای صرافیهای رمزارز، متولیان نگهداری دارایی و ارائهدهندگان خدمات تبدیل شدهاند.
پایش مستقیم در برابر غیرمستقیم: حلقه ضعیف باقیمانده
مواجهه مستقیم به وجوهی اشاره دارد که از آدرسهایی سرچشمه میگیرند که پیشتر با فعالیت غیرقانونی مرتبط شدهاند. مواجهه غیرمستقیم شامل وجوهی است که پیش از رسیدن به یک پلتفرم، از یک یا چند کیفپول واسط عبور میکنند. چینالیسیس گزارش میدهد که آستانههای هشدار غیرمستقیم در دستههایی مانند باجافزار، بازارهای دارکنت، کلاهبرداریها، فروشگاههای تقلب و حوزههای قضایی تحریمشده، اغلب ۱۰ تا ۲۰ برابر بالاتر از آستانههای مستقیم تنظیم میشوند. این ضریب، توان پلتفرمها را برای شناسایی زنجیرههای پیچیده پولشویی و پنهانسازی میانزنجیرهای تضعیف میکند.
چرا آستانههای غیرمستقیم اهمیت دارند
حساسیت پایینتر نسبت به جریانهای غیرمستقیم باعث میشود جابهجاییهای کوچک و تدریجی از دید سامانههای نظارتی پنهان بمانند. وقتی مهاجمان داراییهای سرقتشده را میان چند کیفپول تقسیم میکنند، کوینها را از طریق پلهای بلاکچینی در هم میآمیزند یا از زنجیرهها و انواع توکن کمتر شناختهشده استفاده میکنند، صرافیها و خدماتی که به کفهای دلاری بالای غیرمستقیم متکی هستند ممکن است هشدارهای معناداری ایجاد نکنند. با رشد فعالیتهای میانزنجیرهای، نیاز به رهگیری دقیق چندمرحلهای و حداقلهای پایینتر برای جریانهای غیرمستقیم مشکوک نیز بیشتر میشود.
بانکها در برابر صرافیهای رمزارز: شکاف در اجرا
چینالیسیس همچنین پلتفرمهای رمزارزی را با مؤسسات مالی سنتی مقایسه کرده و دریافته است که بانکها به طور کلی کفهای هشدار سختگیرانهتری دارند. برای جریانهای غیرمستقیم غیرمجرمانه، صرافیهای رمزارز حداقل میانگین هشدار را حدود ۹۵۰ دلار تعیین میکنند، در حالی که مؤسسات مالی سنتی از کف تقریبی ۱۵۰ دلار استفاده میکنند. این اختلاف برای جریانهایی که آشکارا غیرقانونی هستند کمتر میشود، اما پلتفرمهای رمزارزی همچنان با حداقلهای بالاتری کار میکنند؛ حدود ۱۰۰ دلار در برابر ۵۵ دلار در بانکها برای هشدارهای مربوط به جریانهای غیرقانونی.
این تفاوت از آن جهت قابل توجه است که بانکهای بیشتری در حال آزمایش استیبلکوینها، داراییهای توکنیزهشده، خدمات نگهداری دارایی و سایر محصولات درونزنجیرهای هستند. آستانههای پایینتر مؤسسات مالی نشان میدهد که آنها تمایل بیشتری به نظارت سختگیرانه دارند؛ رویکردی که بسیاری از شرکتهای ذاتا رمزارزی هنوز در حال رسیدن به آن هستند.
فشار گستردهتر انطباق در بازارهای رمزارز
یافتههای چینالیسیس با تحولات گستردهتر صنعت همسو است. پلتفرمهایی مانند پلیمارکت پس از جهش حجم معاملات، برای مهار معاملات مبتنی بر اطلاعات نهانی و دستکاری بازار با شرکتهای نظارتی شخص ثالث قرارداد بستهاند. نهادهای ناظر و تیمهای انطباق نیز بر وظایف پایش بایننس، کنترلهای استیبلکوین و پیامدهای مبارزه با پولشویی در پلهای بلاکچینی و مبادلات میانزنجیرهای تمرکز دارند.
فوریت موضوع با ارقام اخیر زیانها پررنگتر میشود: چینالیسیس گزارش داده است که بازیگران مرتبط با کره شمالی در سال ۲۰۲۵ بیش از ۲ میلیارد دلار رمزارز سرقت کردهاند. این سرقتهای بزرگمقیاس ضرورت تحلیل درونزنجیرهای قدرتمند، بهبود رهگیری کیفپول به کیفپول و سختگیرانهتر شدن آستانههای مواجهه غیرمستقیم در صرافیها و خدمات حضانتی را برجسته میکند.
این موضوع برای ذینفعان رمزارز چه معنایی دارد
- برای صرافیها و متولیان نگهداری دارایی: کفهای هشدار غیرمستقیم را کاهش دهید و رهگیری چندمرحلهای را در زنجیرهها و توکنهای مختلف گسترش دهید.
- برای نهادهای ناظر و بانکها: برای استانداردهای یکپارچهای تلاش کنید که ریسکهای فرامرزی و میانزنجیرهای را در نظر بگیرد.
- برای کاربران و مؤسسات: انتظار داشته باشید انطباق در طراحی محصولات درونزنجیرهای، از استیبلکوینها تا راهکارهای نگهداری دارایی، ادغام شود.
گزارش چینالیسیس تصویری از بازاری در حال گذار ارائه میکند: ابزارهای پایش دیگر اختیاری نیستند، اما هنوز شکاف اجرایی قابل اندازهگیری در شیوه شناسایی جریانهای غیرقانونی غیرمستقیم توسط پلتفرمها وجود دارد. بستن این شکاف به آستانههای بهروز، تحلیل میانزنجیرهای پیشرفتهتر و همکاری نزدیکتر میان شرکتهای رمزارزی و مؤسسات مالی سنتی نیاز دارد تا بتوان با پولشویی و سرقتهای پیچیده مقابله کرد.
منبع: crypto
ارسال نظر