4 دقیقه
بانکهای آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکههای پولشویی چینی را جابه‌جا کردند
یک یادداشت تازه از فینسن نشان میدهد که بانکهای آمریکا حدود ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکههای پولشویی چینی را بین سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۴ پردازش کردهاند. دفتر اجرای جرایم مالی (FinCEN) بیش از ۱۳۷٬۰۰۰ گزارش مربوط به قانون اسرار بانکی (BSA) را تحلیل کرده و نتیجه گرفته است که این شبکهها به‌طور متوسط بیش از ۶۲ میلیارد دلار در سال از طریق نظام بانکی آمریکا منتقل کردهاند. این ارقام نشان میدهد که نظام مالی سنتی، نه تنها رمزارز، همچنان کانال اصلی پولشویی در مقیاس بزرگ است.
همزیستی با کارتلهای مواد مخدر مکزیک و فعالیت‌های مجرمانه گسترده‌تر
یافته‌های فینسن نشان میدهد که باندهای چینی روابطی هم‌زیست و نفع‌محور با کارتلهای مواد مخدر مستقر در مکزیک برقرار کردهاند: کارتلها به دلار آمریکا نیاز دارند تا عواید مواد مخدر را پنهان کنند و شبکههای چینی به دلار نیاز دارند تا از محدودیت‌های ارزی چین بگریزند. «این شبکهها درآمدهای کارتلهای مستقر در مکزیک را شست‌وشو می‌دهند و در سایر طرح‌های قابل توجه جابجایی پول زیرزمینی در داخل ایالات متحده و سراسر جهان دخیل هستند»، گفت اندریا گاکی، مدیر فینسن.
علاوه بر درآمدهای ناشی از مواد مخدر، این یادداشت این شبکهها را به قاچاق انسان، قاچاق کالا، کلاهبرداری در بخش بهداشت و درمان، سوءاستفاده از سالمندان و پولشویی گسترده در معاملات املاک مرتبط می‌داند. گزارش حدود ۵۳٫۷ میلیارد دلار تراکنش ملکی مشکوک مرتبط با این گروه‌ها را نشان داد که نقش بانکهای آمریکا و بازارهای املاک در تسهیل تأمین مالی غیرقانونی را برجسته می‌کند.
چرا رمزارز هنوز با وجود حجم‌های غیرقانونی کمتر مورد توجه ویژه قرار می‌گیرد
با وجود حجم قابل توجه پولشویی مبتنی بر بانک‌ها، رمزارزها همچنان کانون انتقادهای سیاسی هستند. برخی چهره‌های برجسته سیاسی، از جمله سناتور الیزابت وارن، خواستار مقررات سختگیرانه‌تر شده‌اند و می‌گویند بازیگران بدتر رو به استفاده از رمزارز برای پولشویی می‌آورند. اما تحلیلهای زنجیرهای و مطالعات صنعت تصویر متفاوتی ارائه می‌دهند.
طبق گزارش Chainalysis، جریانهای غیرقانونی رمزارز در پنج سال گذشته در مجموع تقریباً ۱۸۹ میلیارد دلار بوده است. در مقابل، دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد برآورد می‌کند که پولشویی جهانی سالانه بیش از ۲ تریلیون دلار است. TRM Labs نیز تخمین می‌زند که فعالیت‌های غیرقانونی کمتر از ۱٪ از کل حجم تراکنش‌های رمزارز را تشکیل میدهد که در مقایسه با آسیب‌پذیری‌های نظام مالی سنتی بخش بسیار کوچکی است.
این موضوع چه تأثیری بر سیاستهای ضدپولشویی و تنظیمگری رمزارز دارد
هشدار فینسن بحث را به سمتی بازگردانده که نشان میدهد منابع اجرای قوانین ضدپولشویی (AML) و مقررات باید کجا متمرکز شوند. دادهها نشان میدهد که اجرای قانون و ناظران باید اولویت را به شبکههای بانکداری زیرزمینی، ریسک‌های بانکداری همکار (correspondent banking) و کانالهای معاملات ملکی بدهند، در کنار بهبودهای مستمر در انطباق رمزارز — شامل تقویت فرایندهای احراز هویت مشتری (KYC)، تحلیلهای زنجیرهای (on-chain analytics) و همکاریهای فرامرزی.
سیاست‌گذاران باید بین تنظیم منطقی رمزارز و نظارت قوی بر مؤسسات مالی سنتی که همچنان حجم‌های عظیم دلار غیرقانونی را جابه‌جا میکنند، تعادل برقرار کنند. برای جامعه بلاکچین و رمزارز، پیام روشن است: در انطباق، شفافیت و تحلیل سرمایه‌گذاری کنید تا دارایی‌های دیجیتال بخشی از راه‌حل در مبارزه با پولشویی جهانی باشند و نه بهانه‌ای ساده برای سرزنش.
منبع: cointelegraph
.avif)
نظرات