بانک های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه های پول شویی چینی را جابه جا کردند

بانک‌های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پول‌شویی چینی را جابه‌جا کردند

یک توصیه‌نامه جدید از FinCEN نشان می‌دهد که بانک‌های آمریکا حدود ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پول‌شویی چینی را بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ پردازش کرده‌اند. شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) بیش از ۱۳۷٬۰۰۰ گزارشِ قانون محرمانگی بانک‌ها (BSA) را تحلیل کرده و نتیجه گرفته است که این شبکه‌ها به‌طور میانگین بیش از ۶۲ میلیارد دلار در سال را از طریق سامانه بانکی آمریکا جابه‌جا کرده‌اند. این ارقام نشان می‌دهد که سیستم مالی سنتی — نه فقط رمزارز — همچنان کانال اصلی پول‌شویی در مقیاس بزرگ است.

هم‌زیستی با کارتل‌های مواد مخدر مکزیک و فعالیت‌های جنایی گسترده‌تر

یافته‌های FinCEN نشان می‌دهد که باندهای چینی رابطه‌ای سودمند متقابل با کارتل‌های مواد مخدر مستقر در مکزیک ایجاد کرده‌اند: کارتل‌ها به دلار آمریکا نیاز دارند تا درآمدهای حاصل از مواد مخدر را پوشش دهند، در حالی که شبکه‌های چینی به دنبال دلار برای فرار از کنترل‌های ارزی چین هستند. «این شبکه‌ها برای کارتل‌های مستقر در مکزیک درآمدها را پول‌شویی می‌کنند و در سایر طرح‌های مهم انتقال پول زیرزمینی در داخل ایالات متحده و سراسر جهان نیز دخیل‌اند»، گفت آندره‌آ گاچی، مدیر FinCEN.

فراتر از درآمدهای ناشی از مواد مخدر، این توصیه‌نامه این شبکه‌ها را به قاچاق انسان، قاچاق کالا، کلاه‌برداری در امور درمانی، سوءاستفاده از سالمندان و پول‌شویی گسترده در بازار املاک نیز مرتبط می‌داند. گزارش حدود ۵۳٫۷ میلیارد دلار تراکنش مشکوک در بخش املاک را که به این گروه‌ها مرتبط است، شناسایی کرده و نقش بانک‌ها و بازارهای املاک آمریکا در تسهیل تأمین مالی غیرقانونی را برجسته می‌سازد.

چرا با وجود حجم‌های غیرقانونی کمتر، رمزارز هنوز مورد ملامت قرار می‌گیرد

با وجود مقیاس پول‌شویی که از طریق بانک‌ها انجام می‌شود، رمزارزها همچنان مورد انتقاد سیاسی قرار دارند. قانون‌گذاران برجسته‌ای مانند سناتور الیزابت وارن خواستار مقررات سخت‌گیرانه‌تر شده‌اند و ادعا می‌کنند که بازیگران بدخواه بیش از پیش از رمزارز برای پول‌شویی استفاده می‌کنند. با این حال، تحلیل‌های بلاک‌چین و پژوهش‌های صنعتی تصویر متفاوتی ارائه می‌دهند.

براساس داده‌های Chainalysis، جریان‌های غیرقانونی رمزارزی در پنج سال گذشته در مجموع حدود ۱۸۹ میلیارد دلار بوده است. در مقابل، دفتر سازمان ملل متحد مبارزه با مواد مخدر و جرم (UNODC) برآورد می‌کند که پول‌شویی جهانی سالانه بیش از ۲ تریلیون دلار است. شرکت TRM Labs تخمین می‌زند که فعالیت‌های غیرقانونی کمتر از ۱٪ از کل حجم تراکنش‌های رمزارزی را تشکیل می‌دهند، که در مقایسه با آسیب‌پذیری‌های نظام مالی سنتی کسری ناچیز است.

پیامدها برای سیاست مبارزه با پول‌شویی و مقررات رمزارز

توصیه‌نامه FinCEN بحث را به سوی محل‌های مناسب اعمال کارزارهای مقابله با پول‌شویی (AML) و تخصیص منابع نظارتی سوق می‌دهد. داده‌ها نشان می‌دهند که نهادهای اجرایی و نظارتی باید در کنار ارتقای پایبندی رمزارزی — از جمله بهبود فرآیندهای KYC، تحلیل‌های درون‌زنجیره‌ای و همکاری‌های فرامرزی — به شبکه‌های بانکی زیرزمینی، ریسک‌های بانکداری نمایندگی و کانال‌های املاک توجه ویژه‌ای داشته باشند.

سیاست‌گذاران باید بین مقررات منطقی رمزارز و نظارت قوی بر مؤسسات مالی سنتی که همچنان حجم‌های عظیم دلار غیرقانونی را منتقل می‌کنند، تعادل برقرار کنند. برای جامعه بلاک‌چین و رمزارز، پیام روشن است: در حوزه‌های تطابق، شفافیت و تحلیل سرمایه‌گذاری کنید تا دارایی‌های دیجیتال بخشی از راه‌حل مبارزه با پول‌شویی جهانی باشند، نه معیابی آسان.

مطلب مرتبط

Read More

بانک های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه های پول شویی چینی را جابه جا کردند

بانک‌های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پول‌شویی چینی را جابه‌جا کردند یک یادداشت تازه...