9 دقیقه
آمریکا تحریمهایش علیه ایران را به صرافیهای رمزارز ثبتشده در بریتانیا گسترش داد
وزارت خزانهداری آمریکا برای اولینبار در کمپین تحریمهای خود علیه ایران، صرافیهای رمزارز را هدف قرار داد و دو پلتفرم ثبتشده در بریتانیا و چندین مقام و شبکه ایرانی را در فهرست تحریمها قرار داد. دفتر کنترل داراییهای خارجی (OFAC) این اقدام را بخشی از تلاش گستردهتر برای اخلال در سازوکارهایی عنوان کرد که از داراییهای دیجیتال و کانالهای مالی جایگزین برای دور زدن تحریمها استفاده میکنند. این تحریم جدید تأکیدی بر افزایش تمرکز نهادهای بینالمللی بر رصد جریانهای رمزارزی است و پیامی روشن به بازیگران بازار مبنی بر ضرورت رعایت قوانین انطباق و مقابله با تأمین مالی غیرقانونی ارسال میکند.
کدام صرافیها مشمول تحریم شدند و چرا
دفتر کنترل داراییهای خارجی (OFAC) دو شرکت Zedcex Exchange Ltd. و Zedxion Exchange Ltd. را که هر دو در بریتانیا ثبت شدهاند، بهعنوان نهادهایی مرتبط با سازوکار مالی ایران معرفی کرد. مقامهای آمریکایی مدعیاند این صرافیها حجم قابلتوجهی از تراکنشها را پردازش کردهاند که با بازیگران مرتبط با سپاه پاسداران انقلاب اسلامی (IRGC) ارتباط داشتهاند. طبق اعلام خزانهداری، تنها Zedcex از زمان ثبت در سال 2022 بیش از 94 میلیارد دلار حجم تراکنش داشته است—ادعایی که نگرانیها درباره استفاده احتمالی صرافیهای رمزارز برای انتقال وجوه مشمول تحریم را تقویت میکند.
اعلام این نامها نشاندهنده این است که نهادهای اجرایی، شواهد یا الگوهایی از جریانهای مالی را یافتهاند که احتمالاً شامل مبادلات میان کیفپولی، تبدیل داراییهای دیجیتال به ارزهای فیات از طریق شبکهای از واسطهها، یا استفاده از صرافیهای کماعتبار برای تسهیل پرداختهای بینالمللی است. این نوع استفاده از پلتفرمهای رمزنگاری شده، بهویژه در شرایطی که قوانین «مشتریداری دقیق» یا KYC اجرا نشده باشد، ریسک شناسایی و تعقیب قانونی را افزایش میدهد.
در عمل، تحریم یک صرافی میتواند شامل مسدودسازی داراییها، ممنوعیت تعامل شرکتها و افراد آمریکایی با آن، و اعمال محدودیتهای ثانویه بر شرکای بینالمللی باشد که با آن صرافی کار میکنند. برای بازارهای رمزارز و شرکتهایی که در اکوسیستم خدمات مالی دیجیتال فعالیت میکنند، چنین تحریمهایی میتواند منجر به قطع دسترسی به شبکههای پرداخت، محدودیت در استفاده از خدمات بانکی و فشار برای تطابق سریعتر با استانداردهای بینالمللی شود.
اشخاص و شبکههایی که در فهرست قرار گرفتند
تحریمها اهدافی را در سطوح بالا نشانه گرفته است؛ از جمله اسکندر مومنی کلگاری، وزیر کشور ایران که نظارت بر نیروی انتظامی دارد، و بابک مرتضی زنجانی، تاجر شناختهشدهای که پیشتر به اختلاس گسترده محکوم شده بود. OFAC مدعی است زنجانی بعدها توسط دولت برای جابجایی و پاکسازی وجوه مورد استفاده قرار گرفته و حمایت مالی پروژههایی مرتبط با سپاه پاسداران را فراهم کرده است. این رویکرد نشان میدهد که دفتر خزانهداری نهتنها به دنبال مجازات فعالیتهای مالی غیرقانونی است، بلکه به دنبال محدود کردن مسیرهای تأمین مالی گروههایی است که از منابع برای اهداف نظامی یا امنیتی استفاده میکنند.
به گفته مقامات، هدف از انتشار فهرست، تعقیب نخبگان فاسدی است که منابع را از مردم ایران منحرف میکنند و در عوض آن منابع را به شبکههای قدرت و پروژههای مرتبط با نیروهای امنیتی و نظامی هدایت میکنند. این سیاست همچنین پیامی برای بازیگران میانی و خدماتدهندگان مالی ارسال میکند که در صورت همکاری با شبکههای تحت تحریم، ممکن است خود در معرض قرار گرفتن در فهرستهای مشابه قرار بگیرند.
در تحلیل بیشتر، نامبردن اشخاص برجسته و شبکههای مرتبط با آنها به نهادهای نظارتی امکان میدهد تا ارتباطات مالی، الگوهای تراکنشی و زیرساختهای مورد استفاده برای انتقال وجوه را هدف قرار دهند. این امر میتواند به ردیابی مسیرهای پیچیده پولشویی، تشخیص رفتارهای غیرمعمول و انسداد مسیرهای انتقال کمک کند.
چرا این موضوع برای انطباق رمزارزی و بازارهای جهانی اهمیت دارد
این اقدام یک نقطه عطف است: OFAC برای نخستینبار صراحتاً صرافیهای دارایی دیجیتال را بهخاطر تسهیل فعالیت در بخش مالی ایران نام برده است. اهمیت این گام در چند سطح قابل مشاهده است:
- افزایش تمرکز بر انطباق رمزارز: نهادهای نظارتی حالا بیشتر روی صرافیها، ارائهدهندگان خدمات کیف پول و پلهای مالی بین زنجیرهای تمرکز میکنند تا مطمئن شوند استانداردهای مقابله با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) بهخوبی اجرا میشود.
- خطر تحریمهای ثانویه: شرکتهای بینالمللی و صرافیهایی که با نهادهای تحت تحریم تعامل دارند ممکن است در معرض تحریمهای ثانویه قرار بگیرند؛ امری که میتواند دسترسی آنها به شبکههای مالی بینالمللی را مختل کند.
- افزایش استفاده از تحلیل زنجیرهای: برای کاهش ریسک، بازیگران بازار نیاز دارند بهطور گستردهتری از ابزارهای تحلیل بلاکچین و پایش تراکنشها استفاده کنند تا درگیری با طرفهای مرتبط با IRGC یا دیگر نهادهای تحریمشده را شناسایی کنند.
نتیجه عملی این اقدامات میتواند موجی از بازنگری در فرایندهای پذیرش مشتری (onboarding)، سختگیری در بررسی طرفهای معامله و بهبود سامانههای نظارتی داخلی صرافیها باشد. صرافیهای معتبر بینالمللی احتمالاً فراتر از الزامات قانونی اولیه عمل کرده و برای جلوگیری از مواجهه با ریسکهای حقوقی و مالی، سطح کنترلها و شفافیت را افزایش میدهند.
در سطح بازار جهانی، تحریم یک یا چند صرافی میتواند جریان سرمایه، قیمتگذاری داراییها و اعتماد سرمایهگذاران را تحت تأثیر قرار دهد. بهویژه در بازارهایی که نقدشوندگی وابسته به چند پلتفرم کلیدی است، اعمال تحریم میتواند به محدود شدن گزینهها، افزایش هزینه تراکنش و دورشدن نقدینگی از پلتفرمهای مشکوک منجر شود.
استیبلکوینها، بانکهای مرکزی و واکنشهای زنجیرهای
علاوه بر اقدامات علیه صرافیها، شرکت تحلیل زنجیرهای Elliptic گزارش داده است که بانک مرکزی ایران در دورهای از فشار اقتصادی شدید بیش از 500 میلیون دلار تتر (USDT) را انباشته است. تحلیلگران معتقدند بانک مرکزی ممکن است از USDT برای حمایت از ریال در برابر سقوط، یا برای تسویه معاملات تجاری استفاده کرده باشد—برای نمونه خرید ریال در پلتفرمهای رمزارزی محلی مانند نوبیتکس.
این گزارش نشان میدهد استیبلکوینها و ابزارهای امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) میتوانند در زمان بحرانهای اقتصادی با سیاستهای پولی سنتی تلاقی کنند. استفاده از تتر یا سایر استیبلکوینها توسط بازیگران دولتی یا نهادهای رسمی، سوالاتی درباره شفافیت تراکنشها، ردپای زنجیرهای و امکان پیگیری بهوجود میآورد. از نظر انطباق، تراکنشهای انجامشده با استیبلکوینها ممکن است سهولت و سرعت بیشتری در جابجایی ارزش فراهم کنند، اما در عین حال نیازمند ابزارهای پیشرفته تحلیل زنجیره و همکاری بینالمللی برای ردیابی و اعتبارسنجی هستند.
در شرایطی که بخشهایی از اقتصاد به سمت استفاده از رمزارزها برای تسهیل تجارت یا مدیریت ذخایر حرکت میکنند، ضرورت توسعه چارچوبهای قانونی روشن برای کنترل استفاده دولتها و موسسات از این ابزارها برجسته میشود. پاسخهای زنجیرهای شامل بهبود شناسایی آدرسها، ایجاد استانداردهای تبادل اطلاعات بین پلتفرمها و تدوین سازوکارهای بینالمللی برای مدیریت تراکنشهای حساس است.
گامهای بعدی و تأثیرات بر اکوسیستم رمزارز
شرکتکنندگان بازار باید منتظر تشدید اجرای مقررات و بررسیهای دقیقتر جریانهای رمزارزی فرامرزی مرتبط با حوزههای تحت تحریم باشند. صرافیها، متولیان دارایی (custodians) و معاملهگران نهادی نیازمند برنامههای قوی تحلیل زنجیره، پایش تراکنش و انطباق با تحریمها خواهند بود تا ریسک مواجهه را کاهش دهند. این شامل سرمایهگذاری در ابزارهای تحلیل بلاکچین، آموزش تیمهای انطباق و بهکارگیری سیاستهای دقیقتر در پذیرش مشتری است.
برای ناظران سیاستی، این تحریمها نشان میدهد که مقرراتگذارها حاضرند از ابزارهای خاص داراییهای دیجیتال برای تحقق اهداف امنیت ملی و سیاست خارجی استفاده کنند. بهعبارت دیگر، ابزارهای دیجیتال نهتنها عرصه نوآوری مالیاند، بلکه بهسرعت به بخش مهمی از ابزارهای اجرایی سیاست بینالملل تبدیل شدهاند.
از منظر فنی، این واقعیت باعث میشود شرکتهای فعال در حوزه رمزارز توجه ویژهای به جنبههای زیر داشته باشند:
- تقویت چارچوبهای KYC و AML: حصول اطمینان از اینکه فرآیندهای شناسایی مشتری و مانیتورینگ تراکنشها مطابق استانداردهای بینالمللی است.
- بهکارگیری تحلیل زنجیرهای پیشرفته: استفاده از هوش مصنوعی و الگوریتمهای تطبیقی برای شناسایی الگوهای مشکوک و ردیابی جریانهای ارزش میان آدرسها.
- افزایش همکاری بینالمللی: تبادل اطلاعات میان صرافیها، مؤسسات مالی و ناظران برای مسدودسازی شبکههای پیچیده پولشویی و انتقال حقوقی وجوه.
- پاسخگویی و شفافیت: ایجاد سیاستهای شفاف درباره افشای روابط کاربری و تعامل با نهادهای دولتی برای افزایش اعتماد بازار و کاهش ریسک حقوقی.
در نهایت، با ادامه تطبیق OFAC و دیگر نهادهای نظارتی با واقعیتهای اقتصاد رمزمحور، صنعت رمزارز با یک پیام روشن روبهرو است: انطباق قانونی و پایش شفاف تراکنشها دیگر یک انتخاب اختیاری برای پلتفرمهایی که در مقیاس وسیع یا در عرصه بینالملل فعالیت میکنند نیست؛ بلکه یک ضرورت حیاتی است. صرافیها و دیگر خدماتدهندگان مالی دیجیتال که میخواهند در بازار جهانی دوام بیاورند، باید سرمایهگذاریهای قابلتوجهی در زیرساختهای انطباق، تحلیل بلاکچین و فرآیندهای ریسکمحور انجام دهند.
همچنین لازم است بازیگران کوچکتر و محلی نمونهای از اقدامات قانونی و الزامات بینالمللی را جدی بگیرند و از ایجاد نقاط ضعف در زنجیره تراکنش که میتواند مسیرهای انتقال وجوه مشکوک را تسهیل کند، پرهیز نمایند. پیوستن به شبکههای همکاری بینالمللی، بهکارگیری سیاستهای داخلی سختگیرانه و افزایش شفافیت عملیات، از مهمترین راهکارهایی است که میتواند به کاهش فشارهای نظارتی و جلوگیری از قرار گرفتن در معرض تحریمهای بعدی کمک کند.
منبع: cointelegraph
نظرات
بیوانیکس
من تو زمینه تحلیل بلاکچین کار کردم؛ وجود پلها و کیفپولیهای مخفی خیلی واقعیان، باید ابزارها بهتر شن
ارسال نظر